深圳证监局相关负责人: 适当性制度旨在构筑投资者进入资本市场的第一道防线

 日期:  2020-05-22


5月22日,由证券日报社和中证中小投资者服务中心联合主办的第二届"5·19投资者保护宣传周"活动进入第五天。深圳证监局相关负责人表示,投资者适当性制度是投资者保护的一项基础性制度。从制度功能看,它首先要求"卖者有责",旨在构筑投资者进入资本市场的第一道防线。 上述负责人介绍,深圳证监局为落实2017年7月实施的《证券期货投资者适当性管理办法》,在证监会投保局的指导下,主要开展了以下工作: 一是积极支持投资者动态评估数据库在适当性管理中的应用。 投资者保护的前移需要业务层面的抓手,深圳证监局支持、指导中证信用增进股份有限公司和辖区证券公司合作,试点开发以大数据驱动为基础,集信息整理、统计、分析、监控为一体的投资者动态评估数据库。 通过汇总分析客户信息,根据业务导向为投资者特性进行标签识别、画像,帮助一线员工及时有效的掌控投资者特点。用技术的手段确保将合适的产品销售给合适的投资者,对投资者提供真正符合需求的业务和服务。投资者评估数据库在一定程度上有针对性地解决了当前行业普遍存在的了解客户渠道单一、风险测评过于简单、风险揭示不到位、信息披露不及时、后续客户服务和动态跟踪不足等适当性管理问题。 在为投资者进行精准画像的基础上,帮助投资者正确认识自身风险承受能力,避免由于自我认知不足等原因购买或接受与自己风险承受能力不匹配的产品或服务,从业务层面做到投资者保护和教育。 二是通过开展培训和专项检查促进适当性管理整体提升。 组织《适当性办法》培训工作,全面覆盖辖区证券期货全行业,包括资管、投资咨询及各类分支机构。针对未能现场参训的私募机构,与深圳市投资基金同业公会合作,首次开展适当性管理的线上培训。根据证监会统一要求,结合日常监管掌握的情况,有针对性地开展适当性专项检查。2018年,采取风险导向和随机抽查相结合的方式确定了对4家证券公司和5家基金公司进行适当性管理专项检查。 在科创板开板前,随机抽取了辖区国信证券、招商证券、平安证券进行现场检查,了解科创板准备情况,并对相关机构落实科创板投资者适当性规定进行检查。检查中,注意对相关机构一些有效的做法和经验进行推广交流,促进行业借鉴,提升辖区机构整体适当管理水平。
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